尼日利亚外汇政策及Form M问题最新资讯

截止2015年8月7日，尼日利亚外汇政策及Form M问题汇总如下：

　　据尼日利亚《今日报》2015年8月5日报道，在尼央行（CBN）限制购汇新政、市场供求预期变化等多重因素共同作用，近期尼日利亚平行市场（黑市）奈拉对美元汇率经历“过山车”行情，由低位的240比1一度冲高至210比1，之后再度跌至229比1。

　　2015年7月底，国际油价下跌致使奈拉贬值预期加剧，再加上洗钱、投机等因素，尼外汇交易人员和商业银行开始囤积美元，致使市场上美元供应短缺，平行市场奈拉兑美元汇率最低跌至242比1。

　　2015年8月初，尼外汇交易人员和商业银行已囤积超过10亿美元现金，部分银行不得不开始拒绝美元存款，尼央行对此表示支持；尼央行同时出台政策，要求所有外币服务机构（BDCs）在转账操作前必须获取银行客户验证码（BVNs），以有效控制非法转账和洗钱行为，再加上此前尼央行对41种商品和服务限制进口购汇。受此影响，平行市场奈拉兑美元汇率从低位的242比1大幅反弹，至8月3日一度收于210比1，升值超过15.2%。

　　2015年8月4日，市场认为奈拉走强属短期现象，尼外汇交易人员判断尼商业银行拒收美元存款属“临时性”措施，因此决定继续持有美元直至银行取消上述限制。为减少汇兑损失，美元需求方决定在奈拉处于高位时购买美元备用，市场出现恐慌性抢购，当日奈拉对美元汇率再度收跌至229比1，较日前的210比1贬值8.3%。

1.  商业银行拒绝接受外币现钞存款。  尼日利亚央行（CBN）2015年8月5日发布公告称，针对当前尼各商业银行因存有大量外汇现金，而决定不再接受外币现金存款的做法，尼日利亚央行表示支持。
    为进一步推行尼联邦政府的反洗钱政策，制止尼日利亚银行体系内的非法金融活动，尼央行决定自即日起，对境内商业银行客户的国内账户，不准接受包括美元在内的所有外币现金存款，只能以电子转账方式存入外币或将这些外币汇出。对在本公告发布前已存入国内账户的外币现金，账户持有人或取出外币，或取出等值的奈拉。央行建议，对合规合法的外汇收入，如医疗服务、抵押贷款、学费、货物交易等，需通过正规渠道依类别申报。

 

2.  尼日利亚针对2015年8月5日之前已经存入本地银行账户的外币现钞存款，可以提现或继续留在账户中，仅限在本人其他银行账户间转账，不得向任何其他境内或境外的第三方账户转账。

 

3.  针对目前所有的、包括2015年8月5日之前产生的外币现汇存款（inward 亦称wire transfer），仅限开户行内转账和本人账户跨行转账，也可以向任何境外账户转账，额度均不受限制。例如：甲在尼日利亚Access Bank（万通银行）现存有一定数额的外汇转账存款，只能转账给乙、丙、丁在Access Bank所开立的账户，不得转入乙、丙、丁在Fidelity或Diamond Bank等其他银行的账户，但是可以转给甲本人在Fidelity或Diamond Bank所开立的账户；同时，甲也可以将该笔资金汇入中国或任何其他国家。

 

4.  无论由境内还是境外存入的外币现汇存款，都可作为自筹外汇来开立Form M（Non Valid for FOREX，尤其在针对进口41种央行禁购汇贸易产品时），转账交易记录即为央行要求开Form M时必须提供的“购汇证据”。

 

5.  在开立信用证时，亦可以用外币现汇存款作为现金质押，在Form M审批通过后，开出信用证。

 

6.  选择奈拉购汇开立信用证时，需要先申请Form M，然后由银行在银行间外汇市场购汇，在成功购汇后，方能开立信用证。

 

7.  只有在信用证和托收（Bill of Collection）项下可以申请银行间外汇市场购汇，也可以理解为如果想要以官方汇率购汇只能做信用证和托收。TT只能针对客户已有的外币现汇存款做境外转账。

 

以上信息来自尼日利亚Access Bank（万通银行）Customer Interface 部门，被认为是正确的信息，我行有最终解释权，并且对任何由以上信息引起的法律纠纷和/或经济损失不负任何形式的责任。根据尼日利亚CBN ACT 2007号法令，任何个人和组织不得用外币支付任何在尼日利亚境内发生的产品和服务交易（onshore contract），违者将面临罚款或六个月监禁，尼央行颁布的任何政策性规定都具有法律效应，即等同于法律，违者都会背负一定程度的法律责任。由于尼日利亚央行政策更改频繁，即便是银行客户经理也很难在第一时间掌握最新的信息，所以建议各位同胞在获取相关政策信息时不要轻易相信非专业人士提供的传言，尽量与银行专业部门相关负责人确认信息的真实性，以避免在经营时造成不必要的经济损失，甚至被不法分子误导违规操作后遭到敲诈。